损失风险是由于不慎或疏忽未履行对特定客户的专业（法律）承诺（包括信托和适当性标准）或产品的性质或设计造成的。它是全球监管框架（巴塞尔 II/III 标准）中公认的风险类别，通常称为客户、产品和商业惯例。

此外，银行还可能受到政府的行政或刑事处罚。涉及银行的法庭案件可能会给银行带来更严重的影响，而不仅仅是法律费用。如果银行不在识别客户、了解和管理洗钱风险方面恪尽职守，就无法有效防范此类法律风险。