金融机构和相关实体用于评估客户在洗钱和资助恐怖主义（反洗钱/打击资助恐怖主义）方面的潜在风险的系统程序。这种评估涉及分析各种因素，包括客户的身份、金融交易、地理位置和业务活动，以确定其总体风险水平。目标是根据客户的风险状况实施适当的监测和控制措施，确保遵守监管要求，并防止非法活动。