金融機構和相關實體用來評估客戶在洗錢和恐怖融資 (AML/CFT) 方面潛在風險的系統程序。此評估涉及分析各種因素，包括客戶的身份、金融交易、地理位置及商業活動，以確定其整體風險等級。目標是針對客戶的風險狀況實施適當的監控措施，確保符合監管要求，並防止非法活動。