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客户关系管理系统的重要性：

反洗钱合规中的 ESG 尽职调查

ESG 驱动的金融犯罪风险：CRMS 战略
合规概述

金融犯罪并不局限于企业或个人受害者；它的连锁反应遍及社区、环境和全球环境、社会和治理框架

客户关系管理系统/客户简介

执行摘要

随着 ESG（环境、社会和治理）因素成为企业战略的核心，它们与金融犯罪风险的交集也受到越来越多的监管和公众审查。各组织需要积极主动地将环境、社会和治理因素纳入反洗钱/打击资助恐怖主义框架，以降低新出现的风险并加强合规态势。

我们的现代环境、社会和公司治理整合合规系统，通过合规风险管理系统 (CRMS) 的视角，详细介绍了各行业的关键风险、战略应对措施和实际应用。

环境退化越来越多地与金融犯罪联系在一起。机构必须调整其风险评估，以发现和应对这些威胁：

  • 非法伐木和毁林：收益通过分层离岸交易进行洗钱。客户关系管理系统（CRMS）可增强 KYC/KYB 功能并发出地理风险警报。
  • 腐败助长环境危害：贿赂助长了非法采矿、废物倾倒和污染。先进的监控系统可发现违规付款和许可异常。
  • 碳信用欺诈：碳信用欺诈概述：碳信用欺诈是指在全球碳市场中以欺诈手段创造、交易或滥用碳信用。
  • 这些信用额是排放交易计划（ETS）的一部分，旨在激励公司和国家减少碳足迹。欺诈者利用这些计划中的监管漏洞、缺乏透明度和管理薄弱等问题，出售伪造的碳信用额度，造成环境破坏，破坏应对气候变化努力的完整性。
  • CRMS 集碳信用验证、参与者筛选和模式检测于一体。

剥削和不道德融资等社会问题日益被视为非法金融活动的信号：

  • 人口贩运与现代奴隶制：金融系统被用来转移人口贩运收益。CRMS 可检测特定行业的异常情况和高风险地区。
  • 供应链中的强迫劳动：复杂的全球供应链隐藏着不道德的劳工行为。CRMS 工具支持供应商审查和跨境所有权追踪。
  • 通过社交渠道资助恐怖主义：非营利组织和事业可能被滥用于非法筹资。CRMS 可确保慈善资金流的透明度和合法性。

治理不善可能是导致多种金融犯罪的根本原因：

  • 贿赂与腐败：监督不力会招致不当行为。CRMS 可对中介机构进行尽职调查，并提供实时审计跟踪。
  • 内部控制薄弱：没有强有力的管理，欺诈行为就会泛滥。客户关系管理系统可实现异常检测和完整性保证。
  • 违反制裁：管理松懈会给与受制裁实体的交易带来风险。CRMS 可自动进行筛选、UBO 追踪和司法合规。
行业关键 ESG 风险CRMS 响应模型
贸易型公司TBML, 环境危害, 腐败发票验证、贸易路线追踪、对应方审查（L1-L3 级）
私募股权投资绿化、投资欺诈、治理薄弱基金来源追踪、ESG 审查、董事会监督
投资信托基金环境、社会和公司治理报告失实，面临制裁基金经理筛选、持股审查、治理评估
慈善机构/代表非法资金流动、名誉损害捐助者/受益人筛选、透明度协议、第三方风险评分
基金管理人ESG 控制差距、审计风险工作流程监控、交易筛选、ESG 合规性保证
  • 第 1 级（自动化）：入职、制裁筛选、UBO 检查、文件验证。
  • 2 级（增强型监控）：交易警报、供应商和合作伙伴评分、ESG 事件标记。
  • 第 3 级（咨询监督）：深入调查、监管机构就绪报告、ESG 风险保证审计。

主要收获

  • 目前，环境、社会和治理风险已成为金融犯罪风险的核心。
  • 反洗钱和打击资助恐怖主义行为管理系统使各机构能够将反洗钱和打击资助恐怖主义行为的做法与环境、社会和治理优先事项相结合。
  • 分级合规模式支持各部门采取风险适当的应对措施。
  • 及早整合 ESG 可建立声誉复原力和监管准备。
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