金融犯罪不僅限於企業或個人受害者；其漣漪效應已擴及社區、環境和全球 ESG 架構。
隨著 ESG（環境、社會與治理）因素成為企業策略的核心，這些因素與金融犯罪風險的交集正受到越來越多的監管與大眾審查。各機構需要主動將 ESG 考慮因素嵌入 AML/CFT 架構中，以降低新興風險並加強其合規狀態。
我們的現代 ESG 整合合規系統，透過合規風險管理系統 (CRMS) 的視角，詳細說明各行各業的主要風險、策略性回應和實際應用。
環境惡化與金融犯罪的關係日益密切。機構必須調整其風險評估，以偵測並因應這些威脅：
剝削和不道德的融資等社會問題越來越被視為非法金融活動的紅旗：
治理不善可能是暴露於多種金融犯罪的根本原因：
| 產業 | 主要 ESG 風險 | CRMS 回應模型 |
|---|---|---|
| 貿易型公司 | TBML、環境損害、貪污 | 發票驗證、貿易路線追蹤、對應方審查 (L1-L3 層級) |
| 私募股權 | 綠化、投資詐騙、治理不力 | 基金來源追蹤、ESG 審查、董事會監督 |
| 投資信託基金 | ESG 錯誤報告、制裁風險 | 基金經理篩選、持股審查、治理評估 |
| 慈善團體/代表 | 非法資金流動、聲譽損害 | 捐贈人/受益人篩選、透明度規範、第三方風險評分 |
| 基金管理員 | ESG 控制缺口、審計風險 | 工作流程監控、交易篩選、ESG 合規保證 |
