美國主要的反洗錢監管法規（美國法典第 31 章第 5311 至 5355 節），於 1970 年頒布，並於 2001 年經「美國愛國者法案」修訂。除其他措施外，它對金融機構和許多其他企業實施洗錢管制，包括要求報告和保存各種金融交易記錄。