美国主要的反洗钱监管法规（《美国法典》第 31 编第 5311-5355 条）于 1970 年颁布，2001 年《美国爱国者法案》对其进行了修订。除其他措施外，该法对金融机构和许多其他企业实行洗钱管制，包括要求报告和保存各种金融交易记录。