歡迎來到交易對手風險管理服務 (CRMS)

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常見問題

閱讀我們一些最常見的問題,並獲得最中肯的解答,讓您的線上申請體驗更順暢、更有效率。

KYC 代表「認識您的客戶」,而 KYB 則代表「認識您的業務」,兩者的目的截然不同,並著重於不同的資料。

側寫:

  • KYC旨在收集每位主要個人或相關第三方之資訊。
  • KYB專注於蒐集各商業實體及其最終受益所有人的相關資訊。

本質:

  • 我們的KYC流程旨在於進行任何金額≥15,000美元 或120,000港元的商業金融交易前,協助識別及核實個人身份。
  • 我們的KYB流程協助企業對商業實體及相關個人進行全面風險評估,包含身分識別與驗證措施,以確保在建立任何單筆金額≥15,000美元 或120,000港元的金融業務關係前,具備完整性與透明度。

是的,自動化和手動管理的結合

商業與非商業業務提供以下服務:

範例:
法定全名:John Doe
註冊公司名稱:ABC Company
商業電子郵件地址:xxxxxxx@abc.com
獨特識別碼:xxxxxxxxxx

個人與獨立承包商提供以下服務:

範例:
法律全名:John Doe
Business e-mail address:xxxxxxx@gmail.com
Unique identifier code:xxxxxxxxxx

Edifice 會發送電子郵件給指定的申請人,告知其分配的詳細資訊;

  • 使用者名稱
  • 密碼

這可讓您(申請人)開始線上 e-KYC 或 KYB 程序。

如果申請人無法取得特定詳細資訊以完成程序,申請人可以登出並重新進入上次恢復的地點。

地址證明:近期水電費帳單(不超過 3 個月)、政府簽發的身份證明文件,以及其他相關資訊(如適用)。

公司詳細資訊、公司主管及最終實益擁有人資訊、憲法文件及其他相關資訊(如適用)。

所有核准的客戶都可以存取其特定資料,這被視為持續監控您的相關資料,以利更新和保留記錄。

Edifice 確保按照適用的法定要求合法、安全、有效地處理資料,以提供最佳的護理。

我們的系統採用安全套接層 (SSL) 加密技術,這是一種公認的業界標準,可加強線上安全性。此加密技術利用數學公式對資料進行編碼,使任何未經授權的人在透過網際網路傳輸資料時無法攔截資料。

如需詳細資訊,請參閱我們的隱私權政策。

  • 身份驗證有時會帶來挑戰,但我們有足夠的能力處理。這可能會將處理時間延長至五個工作天以上。
  • 請注意:此外,某些商業活動需要額外的文件,或在必要時進行線上虛擬會議,以確保全面的身份驗證和對所有相關各方進行公平的評估。
  • 一旦您的申請被批准或拒絕,申請人將收到通知提示。
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歡迎您參與強制性的KYC/KYB(反洗錢及打擊恐怖主義融資)客戶盡職審查流程。

此程序旨在確保符合國際法規要求,防範監管違規及金融犯罪,並核實所有租戶、次租戶及商業夥伴的身分與合法性。

個人與獨立承包商

歡迎您的強制性 (AML-CFT)

此程序旨在確保符合國際法規要求,防止違規行為與金融犯罪,並核實所有租戶、次承租人及商業夥伴的身分與合法性。

商業與非商業業務