這些指的是多個國家的法律和法規，防止銀行在未經帳戶持有人允許的情況下分享帳戶資訊或僅透露其存在。此程序可防止金融組織及其監管機構之間的資訊跨國界移動。FATF 的 40 項建議之一指出，各國應確保保密法不會妨礙 FATF 建議的實施。