任何與義務實體的商業或專業活動直接相關，且預期會有期限要素的關係」。此概念已延伸至金融業以外，包括各種需要特定執照或核准的專業。

義務實體所從事的商業或專業活動，由於與其服務相關的 ML 和 TF 固有風險，需要取得執照或核准。